CLICK TO PAY: KOMFORT UND SICHERHEIT
Die Einführung von Click to Pay durch Visa und Mastercard in Deutschland ist ein großer Schritt in Richtung Komfort und Sicherheit. Mit dieser Methode entfällt die mühsame und fehleranfällige Eingabe der Kartennummer. Stattdessen wird das zur Zahlung verwendete Gerät erkannt und alle für den Einkauf notwendigen Informationen werden sicher übertragen. Dies ermöglicht einen One-Click-Checkout, der das Einkaufserlebnis erheblich verbessert.
Laut einer Studie von Adyen führt die manuelle Eingabe von Karteninformationen dazu, dass 55% der Kunden ihren Einkauf abbrechen, wenn sie ihre Kreditkarten- oder Versandinformationen erneut eingeben müssen. Click to Pay adressiert dieses Problem, indem es die Notwendigkeit der manuellen Eingabe eliminiert und so die Conversion-Rate verbessert. Tatsächlich zeigt die gleiche Studie, dass die Nutzung eines Tokens, wie es bei Click to Pay der Fall ist, zu einer durchschnittlichen Erhöhung der Autorisierungsrate von bis zu 2% führt.
Die Implementierung von Click to Pay in deinem Online Shop kann über verschiedene Zahlungsgateway-Anbieter erfolgen, die diese Funktion unterstützen. Einige der bekanntesten Anbieter sind Adyen, Stripe und Braintree. Diese Anbieter bieten umfangreiche APIs und Integrationsoptionen, die es dir ermöglichen, Click to Pay nahtlos in deinen Checkout-Prozess zu integrieren.
Die Einführung von Click to Pay durch Visa und Mastercard in Deutschland ist ein großer Schritt in Richtung Komfort und Sicherheit. Mit dieser Methode entfällt die mühsame und fehleranfällige Eingabe der Kartennummer. Stattdessen wird das zur Zahlung verwendete Gerät erkannt und alle für den Einkauf notwendigen Informationen werden sicher übertragen. Dies ermöglicht einen One-Click-Checkout, der das Einkaufserlebnis erheblich verbessert.
Laut einer Studie von Adyen führt die manuelle Eingabe von Karteninformationen dazu, dass 55% der Kunden ihren Einkauf abbrechen, wenn sie ihre Kreditkarten- oder Versandinformationen erneut eingeben müssen. Click to Pay adressiert dieses Problem, indem es die Notwendigkeit der manuellen Eingabe eliminiert und so die Conversion-Rate verbessert. Tatsächlich zeigt die gleiche Studie, dass die Nutzung eines Tokens, wie es bei Click to Pay der Fall ist, zu einer durchschnittlichen Erhöhung der Autorisierungsrate von bis zu 2% führt.
Die Implementierung von Click to Pay in deinem Online Shop kann über verschiedene Zahlungsgateway-Anbieter erfolgen, die diese Funktion unterstützen. Einige der bekanntesten Anbieter sind Adyen, Stripe und Braintree. Diese Anbieter bieten umfangreiche APIs und Integrationsoptionen, die es dir ermöglichen, Click to Pay nahtlos in deinen Checkout-Prozess zu integrieren.
WALLETS: DIE ZUKUNFT DER ZAHLUNGSMETHODEN
Wallets sind eine weitere wichtige Entwicklung im Bereich der Zahlungslösungen. Sie bieten dir eine einfache und bequeme Möglichkeit, Zahlungen durchzuführen. Laut einer Studie von Juniper Research wird erwartet, dass im Jahr 2026 die Gesamtzahl der digitalen Wallet-Nutzer weltweit 5,2 Milliarden überschreiten wird, ein Anstieg von über 53% im Vergleich zu 2022. Dies zeigt, dass Wallets immer mehr an Bedeutung gewinnen und sich zu einer bevorzugten Zahlungsmethode entwickeln.
Mit zunehmender Nutzung werden Wallets immer weiter entwickelt, um dir immer mehr Funktionen zu bieten, von Geldüberweisungen über Zahlungsverarbeitung bis hin zu Finanzdienstleistungen wie Kredite und Kryptozahlungen. Besonders in Asien-Pazifik-Ländern wie den Philippinen, Thailand und Vietnam wird ein rasantes Wachstum erwartet, wobei die Nutzung von digitalen Wallets bis 2026 nahezu 75% der Bevölkerung in diesen Ländern erreichen wird.
Die steigende Zugänglichkeit zu Online- und mobilen Handelsdiensten ist ein entscheidender Treiber für die Nutzung von digitalen Wallets, insbesondere durch sogenannte Super-Apps. Super-Apps sind Mehrzweck-Apps, die digitale Zahlungen neben anderen Dienstleistungen integrieren können, einschließlich Vermögensverwaltung und E-Commerce.
Die Verwendung von Wallets kann das Einkaufserlebnis in deinem Online Shop erheblich verbessern. Sie ermöglichen eine schnelle und sichere Zahlungsabwicklung, was zu einer höheren Kundenzufriedenheit und letztendlich zu einer höheren Conversion-Rate führen kann. Darüber hinaus bieten sie dir die Möglichkeit, neue Dienstleistungen zu integrieren und deinen Kunden ein umfassenderes Einkaufserlebnis zu bieten.
BUY NOW, PAY LATER: FLEXIBILITÄT UND KOMFORT
“Buy Now, Pay Later” (BNPL) ist eine weitere Zahlungsoption, die an Popularität gewinnt. Sie bietet den Kunden die Möglichkeit, ihre Einkäufe sofort zu tätigen und später zu bezahlen. Dies bietet den Kunden Flexibilität und Komfort, während die Unternehmen ihr Risiko von Zahlungsverzug oder -ausfall minimieren können.
Die aktuelle weltweite Nutzerbasis von BNPL beträgt etwa 360 Millionen Menschen, und es wird erwartet, dass sich diese Zahl bis 2027 verdoppeln könnte, um 900 Millionen zu erreichen. Insbesondere die jüngeren Generationen, die vorsichtig mit Schulden umgehen, aber auch im E-Commerce engagiert sind, ziehen diese Zahlungsmethode vor. Tatsächlich nutzen 16% der 18- bis 34-Jährigen BNPL-Dienste.
Die BNPL-Branche wächst rasant und es wird prognostiziert, dass sie bis 2030 3,27 Billionen Dollar erreichen wird. In den USA wird erwartet, dass das BNPL-Darlehensvolumen im Jahr 2023 über 90 Milliarden Dollar erreichen wird. Weltweit hat die BNPL-Industrie einen Wert von über 150 Milliarden Dollar.
Es ist wichtig zu beachten, dass die Verwendung von BNPL-Diensten verantwortungsbewusst erfolgen sollte. Wie bei jedem Finanzdienstleistung ist es wichtig, die Bedingungen zu verstehen und sicherzustellen, dass die Zahlungen bequem verwaltet werden können.
SOFTPOS: MOBILITÄT UND KOSTENEFFIZIENZ
Die Einführung von Software-PoS (SoftPoS) Lösungen ermöglicht es Unternehmen, Zahlungen per Karte oder Wallet direkt auf einem Smartphone oder Tablet zu akzeptieren. Dies bietet Unternehmen Mobilität, ermöglicht eine schnellere Implementierung von mehr Geräten und hilft, Kosten zu sparen.
Laut einer Studie von Juniper Research wird die Gesamtzahl der Händler, die SoftPoS-Lösungen einsetzen, bis 2027 weltweit auf über 34,5 Millionen ansteigen, ein Wachstum von 475% im Vergleich zu 6 Millionen im Jahr 2022. Dieses Wachstum wird durch den Eintritt von Apple in den SoftPoS-Bereich angetrieben, der iOS-Nutzern eine erschwingliche mobile PoS-Lösung bietet.
SoftPoS ermöglicht es NFC-fähigen Smartphones oder Tablets, kontaktlose Zahlungen ohne zusätzliche Hardware zu akzeptieren. Dies ist besonders vorteilhaft für kleine und mobile Händler, die kontaktlose Transaktionen akzeptieren müssen, aber keinen Bedarf an teuren dedizierten Terminals haben. Die Ersparnisse, die durch die Eliminierung der Notwendigkeit zusätzlicher Hardware erzielt werden können, sowie die Mobilitätsvorteile gegenüber kontaktlosen PoS machen SoftPoS zu einer attraktiven Option für diese Händlergruppe.
Darüber hinaus wird erwartet, dass die Entscheidung von Apple, Dritten die Entwicklung von SoftPoS-Lösungen zu ermöglichen, die die NFC-Fähigkeiten von iOS nutzen, zu einem Zustrom von iOS-spezifischen Diensten führen wird. Dies wird innovative Lösungen für Händler hervorbringen und 1,2 Milliarden iOS-Nutzer mit SoftPoS-Fähigkeiten versorgen, was einen bisher unerschlossenen Markt erschließt.
Die zunehmende Nutzung von kontaktlosen Zahlungen – mit einem erwarteten Anstieg des Volumens von 195 Milliarden im Jahr 2022 auf 408 Milliarden im Jahr 2027 – wird die Akzeptanz von SoftPoS weiter vorantreiben. Kunden erwarten zunehmend, dass kontaktlose Zahlungen als Standard akzeptiert werden, was kleinere Händler dazu zwingt, kontaktlose PoS-Lösungen zu akzeptieren. SoftPoS bietet hier eine kosteneffiziente und flexible Lösung.
OPEN BANKING: INNOVATION UND KUNDENERFAHRUNG
Open Banking ist ein weiterer Trend, der das Zahlungsverhalten verändern könnte. Es ermöglicht regulierten externen Finanzdienstleistern, auf Bankkonten von Verbrauchern zuzugreifen und sie zu steuern. Dies kann zu einer verbesserten Kundenerfahrung führen, da Gebühren gesenkt und Zahlungseingänge bei Unternehmen beschleunigt werden können.
Laut einem Bericht von Globe Newswire erreichte die globale Open-Banking-Marktgröße im Jahr 2022 21,3 Milliarden US-Dollar. Es wird erwartet, dass der Markt bis 2028 auf 67,8 Milliarden US-Dollar ansteigen wird, was einem jährlichen Wachstum von 21,29% zwischen 2022 und 2028 entspricht 1.
Open Banking bietet Zugang zu besseren Bankdienstleistungen und innovativen, personalisierten Finanzprodukten. Darüber hinaus wird die weit verbreitete Nutzung von neuen Anwendungen und Dienstleistungen, die den Kunden konsolidierte Details von Konten verschiedener Finanzdienstleister liefern, den Marktwachstum begünstigen. Die Integration von Big Data Analytics in Open Banking zur Sammlung, Verarbeitung und Analyse strukturierter und unstrukturierter Daten fördert ebenfalls das Marktwachstum.
Darüber hinaus fördert die Nutzung von künstlicher Intelligenz (KI) und dem Internet der Dinge (IoT) zur Verwaltung von Finanzkriminalitätsrisiken und zur Kontrolle von Finanzzielen, Geldern und Daten das Marktwachstum. Die zunehmende Nachfrage nach Open Banking entlang der Wertschöpfungskette der Finanzdienstleistungsbranche, einschließlich Verbrauchern, Unternehmen, Fintech-Unternehmen, Banken und Finanzinstituten, um den Kunden maßgeschneiderte und relevante Produktangebote zu liefern, beeinflusst das Marktwachstum positiv.